Audyt portfela wierzytelności: sprawdź, co naprawdę masz w należnościach

Nominał portfela nie mówi, ile da się z niego odzyskać. Sprawdzamy dane, dokumenty, terminy przedawnienia i sytuację dłużników, a potem pokazujemy scenariusze odzysku razem z kosztami.

Zapytaj o audyt portfela

Pierwsze zgłoszenie nie wymaga listy dłużników.

Trzy decyzje, przed którymi warto zrobić audyt

Pierwsza: czy sprzedać stare należności, czy dochodzić ich samodzielnie. Druga: czy kupić portfel, który ktoś oferuje. Trzecia: które sprawy kierować do sądu, a które odpisać. W każdym z tych przypadków potrzebna jest ta sama wiedza: jaka część portfela jest realnie do odzyskania i jakim kosztem.

Audyt nie kończy się na ogólnej opinii. Dostajesz podział portfela na grupy: sprawy gotowe do działania, sprawy z brakami w dokumentach, sprawy przedawnione lub zagrożone przedawnieniem i sprawy, w których dłużnik jest w restrukturyzacji albo upadłości.

Prognozę odzysku pokazujemy z założeniami, na których się opiera. Tam, gdzie brakuje danych historycznych, mówimy to wprost.

Co sprawdzamy

  • Jakość danych

    Kompletność i spójność identyfikatorów, kwot, dat wystawienia i terminów płatności, duplikaty.

  • Dokumentacja

    Czy do każdej wierzytelności istnieje podstawa: umowa, faktura, potwierdzenie wykonania.

  • Przedawnienie

    Termin dla każdej sprawy, z uwzględnieniem rodzaju roszczenia i zdarzeń, które przerwały jego bieg.

  • Dłużnicy

    Status w KRS i CEIDG, postępowania restrukturyzacyjne i upadłościowe, powiązania i koncentracja.

  • Scenariusze odzysku

    Wariant ostrożny, bazowy i optymistyczny, z kosztami dochodzenia i czasem do wpłaty.

  • Rekomendacja

    Co dochodzić polubownie, co kierować do sądu, co sprzedać, a co odpisać.

Przebieg audytu

  1. Krok 1ZakresUstalamy cel audytu i format danych.
  2. Krok 2DaneBezpieczne przekazanie pliku i dokumentów.
  3. Krok 3AnalizaKontrole automatyczne i przegląd wyjątków.
  4. Krok 4RaportPodział portfela, scenariusze i rekomendacje.

Najczęstsze pytania

Czy audyt jest równoznaczny z ofertą skupu?

Nie. Audyt to odrębna usługa. Jeżeli po analizie chcesz sprzedać portfel, przygotowujemy osobną wycenę i umowę.

Jak długo trwa audyt?

Zależy od wielkości portfela i jakości danych. Mały, dobrze opisany portfel analizuje się w kilka dni roboczych, większe wymagają indywidualnego harmonogramu.

W jakim formacie przekazać dane?

Najczęściej jest to plik CSV lub XLSX z listą wierzytelności oraz skany dokumentów dla wybranej próby.

Czy prognoza odzysku jest gwarancją?

Nie. To model oparty na cechach portfela i założeniach, które opisujemy w raporcie. Rzeczywisty wynik zależy od zachowania dłużników i przebiegu postępowań.

Zobacz też

Opisz sprawę. Odpowiemy, co da się z nią zrobić.

Na początek wystarczy kilka zdań: branża, liczba spraw i łączna kwota. Dokumenty i dane dłużników przekazuje się dopiero po uzgodnieniu zasad.

Zapytaj o audyt portfela